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Resumen Financiero
Gastos por Categoría
Historial
Acciones Rápidas
Transacciones Recientes
Fecha | Descripción | Categoría | Monto | Acciones |
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Tu Patrimonio Neto
Evolución del Patrimonio
Activos (Lo que posees)
Nombre | Valor | Acciones |
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Pasivos (Lo que debes)
Nombre | Valor | Acciones |
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Creador de Cuenta de Cobro
Calculadora de Préstamos
Conversor de Moneda
Tasa de cambio (USD a COP): Cargando...
Calculadora de Metas de Ahorro
Suscripciones y Pagos Fijos Detectados
Aquí listamos los gastos recurrentes que hemos detectado automáticamente en tus transacciones. Esto te ayuda a controlar tus pagos fijos mensuales.
Presupuesto mensual por categoría
Define el tope de gasto por categoría para este mes. Te avisaremos al 80% y al exceder el límite.
Avance de Presupuestos
Filtros de informe
Gráfico del informe
Resumen
Detalle
Fecha | Tipo | Categoría | Descripción | Monto |
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Ayuda y cómo usar las herramientas
Transacciones
- Agregar: Dashboard → Acciones rápidas → “Agregar Transacción”. Llena tipo, monto, categoría, fecha y descripción.
- Editar/Eliminar: En “Transacciones Recientes”, usa los botones de lápiz o papelera.
- Recurrentes: Marca “Recurrente” y define frecuencia y fechas. Se generan automáticamente.
- Ingreso masivo: Usa “Ingreso Masivo” y pega líneas: AAAA-MM-DD,Descripción,Categoría,Monto,tipo (tipo: income/expense).
Categorías
- Gestionar: Dashboard → “Gestionar Categorías”. Agrega o elimina categorías personalizadas.
- Presupuestos: Las categorías se usan en Presupuestos e Informes.
Presupuestos
- Definir montos: En “Presupuesto mensual por categoría” ingresa el tope por categoría y guarda.
- Alertas: Recibirás avisos al 80% y al exceder el límite. Visualiza el progreso por categoría.
Suscripciones y Pagos Fijos
- Detección automática: Esta sección no requiere que añadas nada manualmente. Nuestro sistema analiza tus gastos para encontrar pagos recurrentes.
- ¿Cómo funciona?: Revisa tus transacciones de los últimos 3 meses en busca de patrones: pagos con la misma descripción, un monto similar y una frecuencia mensual (cada 25-35 días).
- Tu única tarea: ¡Sigue registrando tus gastos de forma consistente! Cuantos más datos precisos tenga el sistema, mejores serán las detecciones.
- Actualización: La lista se actualiza automáticamente una vez al mes con la nueva información.
Patrimonio Neto
- ¿Qué es?: Es la medida de tu salud financiera. Se calcula restando tus pasivos (deudas) de tus activos (posesiones).
- Activos: En esta sección, registra todo lo que posees y tiene valor, como tu dinero en el banco, el valor de tu coche o tus inversiones.
- Pasivos: Aquí registras todo lo que debes, como el saldo de tus tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles o hipotecas.
- Evolución: El gráfico te muestra cómo tu patrimonio neto cambia con el tiempo. El sistema guarda una "foto" de tu patrimonio automáticamente cada mes para construir este historial.
Informes
- Filtrar: Elige rango (rápido o personalizado), tipo, categoría y palabras clave.
- Visualizar: Cambia el gráfico entre “Por categoría” y “Por mes”.
- Exportar: Usa “Exportar CSV” o “Exportar PDF” para compartir o analizar.
Cuenta de cobro (PDF)
- Completa datos: Remitente, cliente y fecha.
- Conceptos: Agrega ítems con cantidad y precio. Activa IVA si aplica.
- Generar: Clic en “Generar PDF” para descargar la cuenta de cobro.
Calculadora de préstamos
- Parámetros: Monto, tasa anual y plazo en meses.
- Resultados: Verás cuota, total a pagar, intereses y la tabla de amortización.
Conversor de moneda
- USD ↔ COP: Ingresa en una caja y obtendrás el equivalente en la otra con la tasa del día.
Metas de ahorro
- Define: Meta total, ahorro inicial, fecha objetivo y (opcional) tasa anual.
- Resultado: Se calcula cuánto ahorrar mensual para llegar a la meta.
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Las transacciones, presupuestos y sugerencias se guardan cifradas en nuestra base de datos.
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